은행은 언제 당신의 입출금 내역을 IRS에 보고 하나?


사진과 글 출처: Banks reporting to IRS: When do banks report transactions to the IRS? | Marca


국세청(IRS)에 대한 세금 보고서를 제출할 때 그 과정에서 어느 정도 신뢰가 연관되어 있습니다. IRS는 일반적으로 세금 보고서에 입력하는 모든 수치가 정확하다는 것을 은행 입출금 명세서를 통해 증명할 것을 요구하지 않습니다. 그러나 은행에서 특정 입출금을 IRS에 보고하는 상황이 있으므로 세금 보고서를 작성할 때 항상 주의해야 합니다.


여기에서는 은행이 IRS에 입출금을 보고해야 하는 다양한 상황에 대해 설명합니다.이러한 각각의 상황에서 은행은 당신이 나중에 놀라지 않도록 이를 알려야 합니다.


은행이 IRS에 입출금 내역을 보고하는 4가지 상황


  • 감사를 받는 경우: IRS 감사 대상으로 선택되면 은행은 모든 관련 입출금에 대한 정보를 IRS와 공유해야 합니다.


  • 10,000달러 입금 시: 10,000달러 이상을 입금하면 은행은 이 입출금을 IRS에 보고할 의무가 있습니다.


  • 10,000달러를 여러 번 이체한 경우: 12개월 동안 제3자가 10,000달러 이상의 금액을 당신의 계좌로 1회 이상 이체한 경우 은행에서도 이를 보고해야 합니다.


  • 당신의 은행 활동이 의심스러운 경우: 위에서 언급한 상황 외에도 당신의 은행은 다른 의심스러운 움직임이나 패턴을 IRS에 보고해야 합니다.

이 모든 것은 개인과 기업 모두에 사용되는 IRS 양식 8300으로 수행됩니다. 은행에서 IRS로 보내는 이러한 보고서는 은행 비밀법이라고도 하는 통화 및 해외 거래 보고법의 일부로 요구됩니다. 이는 원래 탈세 방지를 위해 시행되었지만 현재는 테러 방지 조치로도 시행되고 있습니다.



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